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- El Departamento de Instituciones Financieras de Kentucky ha prohibido al prestamista de criptomonedas Celsius Network “solicitar o vender” sus cuentas con intereses devengados en el estado.
- El regulador argumentó que los contratos de inversión de Celsius se califican como valores —pero no están registrados como tales.
El Departamento de Instituciones Financieras de Kentucky ha presentado una orden urgente de cese y desistimiento contra la compañía de préstamos de criptomoneda Celsius Network, prohibiendo a la firma "solicitar o vender" sus cuentas con intereses devengados (EIA) en el estado.
Celsius Network ofrece a sus clientes depositar sus criptomonedas —que luego pueden prestar a instituciones— para obtener rendimientos de hasta el 17%. "Reciba nuevas monedas cada semana y pida prestado dinero al 1%. Compre monedas, gane rendimientos, pida prestado y transfiera sin comisiones", se anuncia en el sitio web de la empresa.
Sin embargo, según el órgano regulador de Kentucky, las cuentas de intereses de la empresa son en realidad valores que supuestamente se están vendiendo sin el debido registro.
"El Departamento ha tenido conocimiento de que la Compañía está ofreciendo valores en forma de contratos de inversión a cambio del depósito de activos con la Compañía. Estos contratos de inversión permiten a los inversionistas no activos obtener ganancias en forma de intereses sobre los activos depositados en la Compañía, y califican como valores bajo la Ley", argumentó el regulador de Kentucky.
Según la orden, se han abierto 1.607 cuentas con intereses devengados para 1.571 inversionistas de Kentucky en los últimos tres años y cuatro meses. En total, habitantes del estado han depositado en Celsius aproximadamente $17,6 millones de dólares en diversas criptomonedas, mientras que la compañía les ha pagado algo más de $453.000 dólares en el mismo periodo.
Kentucky aprieta las tuercas a Celsius
Dentro de sus argumentos, el órgano regulador señaló que todos los valores —que supuestamente son las cuentas con intereses devengados o EIA de Celsius— deben estar debidamente registrados como tales.
" Una revisión de los registros del Departamento reveló que ni Celsius ni las cuentas con intereses devengados ofrecidas en su sitio web están registradas en el Departamento como lo exige la Ley. Además, ni Celsius ni estas EIA parecen tener derecho a ninguna exención de registro en virtud de la Ley", decía la orden.
Asimismo, el departamento puntualizó que las cuentas con intereses devengados de Celsius no están protegidos por la Securities Investor Protection Corporation (SIPC) ni asegurados por la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) o la National Credit Union Administration (NCUA).
"Como resultado, los inversionistas de Celsius están sujetos a mayores riesgos en comparación con los inversionistas que mantienen activos con la mayoría de los corredores de bolsa, bancos y asociaciones de ahorro, o uniones de crédito afiliados a la SIPC", explicó el órgano regulador.
Decrypt se ha puesto en contacto con el CEO de Celsius Network, Alex Mashinsky, para obtener más comentarios, pero no ha recibido respuesta al cierre de esta edición.
Con la incorporación de Kentucky, un total de cuatro estados de EE.UU. han tomado ya medidas similares contra el Celsius.
Justo la semana pasada, la Oficina de Valores de Nueva Jersey presentó una orden de cese y desistimiento contra la compañia para que dejase de ofrecer sus cuentas de alto interés en el estado. El mismo día, la Junta de Valores del Estado de Texas ordenó a la empresa que se presentara a una audiencia administrativa en febrero.
El 16 de septiembre, la Comisión de Valores de Alabama también presentó su propia orden de cese y desistimiento contra Celsius por los mismos motivos.